01
上传对账单
从银行、券商下载对账单，支持 PDF、Excel、CSV 等常见格式。
一眼掌握全球资产
通过对账单，安全、匿名地聚合你在全球银行、券商与资产平台的信息。AI 为你生成清晰的全景视图、风险洞察与顾问报告。
安全与匿名
你控制数据
原件不留存
不连接账户，不持续抓取；解析后即删。
总资产净值
¥ 38,730,000
≈ USD 5,340,000 · 4 家托管行
全部资产⌄
资产配置
股票 42%
债券 21%
现金及等价物 15%
其他 22%
全球货币敞口
机构账户类型币种期间状态
J.P. Morgan投资账户USD2026-05已处理
HSBC综合账户HKD2026-05已处理
UBS Switzerland投资账户USD2026-05已处理
三步，生成你的全球资产全景
简单一键上传 API、数据脱敏或结构化字段。你只需要上传已有对账单，系统负责把材料整理成统一、可分析的资产语言。
02
自动识别
识别托管行、币种、资产类别与持仓明细，折算成同一口径。
03
原件即删
对账单原件不留存，只保留整理后的持仓数据用于总览与分析。
看到资产结构，而不是一堆账户截图
总净资产与走势
多托管行、多币种资产按同一基准货币汇总，形成一张真正的资产总览。
配置、地域、币种敞口
股票、基金、现金、固定收益、私募、结构性产品和保险，统一进入配置视图。
集中度与风险提示
单一标的、单一托管行或单一币种过重时，系统会把问题提前摆到桌面上。
地域分布
单一标的集中度
NVDA18.6%
AAPL11.2%
现金8.1%
托管行分布
UBS31%
HSBC24%
DBS16%
AI智能解读
它不替你做决定，而是在做决定前，把完整事实、明显风险和该问顾问的问题整理出来。
关键观察 → 建议草稿 → 顾问复核
系统会用普通用户能理解的语言解释集中度、现金缓冲、币种敞口、税务居民地、信息交换与保障规划。复杂术语被翻译成“你需要注意什么”。
留意
单一标的集中度偏高
第一大持仓占总资产 18.6%，建议设定复核阈值。
一般
现金缓冲低于目标
若未来 12 个月有大额支出，可单独留出安全垫。
偏高
美元风险敞口较重
需结合收入币种、家庭开支和税务居民地判断。
给顾问的价值，少整理，多判断
资产管理顾问可以把客户分散的银行、券商、保险和结构性产品材料整理成一份一站式报告。
- 统一币种、分类、时间口径
- 配置、地域、币种同步展开
- AI 草稿作为讨论清单
全球资产全景报告下载 PDF
客户 A · 4 家托管行8 份对账单 · 126 项持仓 · 计价 CNY
已生成配置与集中度标的、行业、地域、币种同时展开
可复核AI 建议草稿把观察点变成可讨论的顾问清单
待确认产品演示
2 分钟看懂上传、汇总、AI 分析与顾问报告。
上传第一份对账单，让全球资产变成一张清晰的全景图。
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